Положение НБУ про степень риска и важности небанковских организаций

Контроль нацбанка за рисками и общественной важностью участников финансового рынка
Дата публикации: 15 декабря 2020, 10:13

Главный Украинский Банк подписал последнюю редакцию положения, в котором прописаны критерии оценки степеней риска небанковских компаний, их важности для населения и других участников финансового рынка страны.

В Положении указаны частота ежегодных  проверок инспекторами и порядок их проведения.

Благодаря новому Положению в НБУ смогут вести контроль общественной важности всех небанковских финучреждений, работающих на территории страны и рисками, которыми они составляют для населения. Также удастся регулировать и осуществлять плановые проверки.

Степень риска будут оценивать по следующим параметрам: показатели деятельности небанковских учреждений, соответствие обязательным критериям и другим требованиям, которые ограничивают риски связанные с операциями по финансовым активам.

Что касаемо частоты проведения оценки работы финансового рынка, то инспектора Национального Банка Украины один раз в год (до 15 декабря) будут осуществлять оценку работы небанковских компаний за 1 год их работы (с 1 октября прошлого года по 30 сентября текущего года).

Проверять будут участников, имеющих лицензию на предоставление населению финансовых услуг на территории Украины.

Согласно Положению Нацбанк имеет право самостоятельно определять организации, которые не будут планово проверяться на степень риска и общественной важности. Также Национальный Банк закрепил право заниматься внеплановыми проверками участников финансового рынка и вести контроль за их деятельностью дистанционно.

Оценка работы небанковских учреждений будет проводиться отдельно по каждому типу (микрофинансовые компании, ломбарды, кредитные сообщества и лизингодатели). В конце проверки компания получит от 1-го до 4-х баллов зависимо от степени ее риска и будет внесена в одну из 4-х групп общественной важности. При проверке учитывается вид деятельности, структура, и другие показатели.

На каждое предприятие может быть запланирована только одна обязательная ежегодная проверка. Вместе с участником рынка, НБУ будет проверять и инспектора, который ее проводит. После проведения всех запланированных проверок составится их график на следующий год.

Зависимо от полученного бала может быть пересмотрена частота проведения проверок с 1 раза в год на 1 раз на 5 лет.

Добавить комментарий