Схемы мошенничества при оформлении кредита

В наше время ситуация, когда человек неожиданно узнает, что за ним числятся кредиты, которых он не брал, увы, не редкость. Конечно, в сравнении с началом 2000-х годов банки в разы усилили критерии оценки заемщика, но определенные лазейки для злоумышленников остались. В данном материале расскажем об основных видах кредитного мошенничества.

Мошенничество с привлечением сотрудников финансового учреждения:

  • Оформление кредита по потерянным или украденным документам. В некоторых случаях используются даже ксерокопии и фотографии. Займ выдают вовлеченные в данную схему кредитные инспекторы.
  • Оформление потребительского кредита в обмен на наличные. Данной схемой пользуются черные кредиторы, к которым, в свою очередь, обращаются асоциальные элементы, которым отказывают в легальном кредите. Подставному лицу, на которое оформляют товар в кредит, отдают 30-40% от стоимости. Ангажированный сотрудник банка прекрасно осведомлен о данной схеме и никак ей не препятствует. В дальнейшем заемщик забывает о данном кредите и вспоминает только тогда, когда банк инициирует судебное взыскание. При этом доказать факт мошенничества практически нереально – заемщик брал кредит осознанно, а банковский сотрудник всегда может отпереться, что ничего подозрительного он не заметил.

Мошенничество путем обмана банковских сотрудников и лиц, на которых оформляется займ:

  • Оформление кредита по поддельным документам. В украденном или найденном паспорте просто переклеивается фотография. Причем сейчас подобные подделки выполняют настолько качественно, что они мало чем отличаются от настоящих документов и заподозрить что-либо трудно даже профессионалу. Чаще всего такую схему используют при получении займов в микрофинансовых организациях – там необходим минимальный набор документов и тщательно проверять их никто не будет из-за большого количества заявок и спешки.
  • Оформление кредитной карты под видом скидочной. В торговом центре под видом сотрудника магазина предлагают оформить дисконтную карту, но при этом просят паспортные данные. Карту действительно выдают – перед этим списав с нее всю сумму кредитного лимита.

Если вы обнаружили, что на ваше имя был оформлен займ, следует немедленно написать заявление в выдавшее его финансовое учреждение, приложив к нему доказательства того, что к оформлению данного кредита вы непричастны. Это могут быть заявления в полицию об утере документов, если вы уезжали из города или страны – билеты и прочие доказательства.

Старайтесь время от времени проверять свою кредитную историю. Ее можно получить в письменном виде, обратившись в БКИ, а также в электронном виде на е-мейл.

2 комментария

Юлия Симчук

У меня возле дома все столбы обклеены объявлениями – кредит наличными, кредит наличными без отказа! Блин, ну до сих пор не понимаю, кто на это вообще ведется? Наверное, только асоциальные элементы, которым просто уже все равно – лишь бы деньги на огненную воду или дозу нашлись.

Сергей Говоруха

Лучше вообще во всяких сомнительных шарагах, типа МФО, свои паспортные данные не оставлять. Потому что потом неизвестно, где они еще всплывут. Если даже Прозорро ухитрилось выложить в общий доступ документы, по которым каким-то образом онайн-кредитов набрали в манивео (до сих пор не понимаю, как на карты третьих лиц это сделали? По-любому, внутри компании кто-то помогал), то что уж о других говорить-то…

Добавить комментарий

PGlmcmFtZSB3aWR0aD02ODAnIGhlaWdodD0nNTg1JyBzdHlsZT0nYm9yZGVyOm5vbmUnIGZyYW1lYm9yZGVyPScwJyBzcmM9Imh0dHBzOi8vY3JlZGl0cy5maW5saW5lLnVhLzYxOS9mb3JtZ3AvI3Vrci1pbi11YXpheWF2a2EiPjwvaWZyYW1lPg==
Займ под 0%
Получить займ онлайн под 0% годовых!